強積金三月報喜 首季仍蝕1880元

四月 9, 2016
Eddie Choy

美國聯儲局上月議決維持息率不變,而且加息預期降溫,港股因而回升逾8%,帶動強積金三月回報逾5%,收復大部分失地。惟今年首季累計仍未止血,首季整體強積金回報累計跌近1%,即每個強積金成員戶口累計仍蝕逾1880元,當中以日本股票基首季表現最差。

恒指上月回升,終止四連跌,單月升1664點或8.7%,整體資產中約40%投資於港股的強積金因而錄不俗回報。理栢昨公布的數據顯示,上月強積金451隻成分基金合計平均升5.19%,今年2月份則跌0.95%,但由於今年首2個月均錄負回報,今年首季所有強積金累計仍跌0.88%。

若不計新供款,僅以截至去年12月底止所有強積金計畫的總淨資產值約5913.2億元,及參與強積金計畫的僱員及自僱人士約275.4萬人計算,平均每人3月份強積金約賺1.11萬元,惟今年首季累計則每人約蝕1889.48元。

各類強積金股票基金中,單月計以中國股票基金表現最佳,3月份升11.99%,首季則仍累跌6.11%;緊隨其後為上月升9.88%的亞太區(除日本)股票基金,首季累計錄1.03%升幅;大中華股票上月升9.4%,首季累跌3.39%;港股基金上月亦升9.15%,首季則累跌4.98%。

首季累計,以市場上僅一隻的美洲基金表現最佳,期內累升3.36%,上月亦升8.34%。上月表現最差的股票基金為強積金市場僅一隻的南韓股票基金,期內跌0.32%,首季累跌3.55%;日股基金上月升4.91%,但首季累計跌8.3%,首季表現跑輸其他基金。

至於強積金債券基金,今年首季均錄升幅,部分累計表現更跑贏股票基金,期內亞太區當地貨幣債券基金累升4.52%,上月亦升3.58%;環球債券基金首季累升3.67%,上月升1.81%;人民幣債券基金首季累升1.45%,上月升幅為2.22%;港元債券基金首季累升1.65%,上月升幅則為0.75%。

Our Blog. Stay informed with MPF.HK insights.

2025年5月1日取消強積金對沖

香港行政長官李家超宣布,將於2025年5月1日取消強積金對沖安排,這項新聞引起了社會各界的關注。強積金對沖是指...

滙豐恒生強積金流失百萬MPF

根據強積金研究機構《積金評級》(MPF Ratings)資料,截至今年3月底止,MPF資產累積至1.17萬億元...

永久離港 取回MPF

在MPF法定框架內,到底何謂「永久離港」? 「現行的《強制性公積金計劃條例》,並無白紙黑字列明,何謂『永久離港...