
積金評級(MPF Ratings)發表最新報告指出,踏入 9月最後一個交易周,強積金預期錄得輕微投資虧損約 0.22%(以 MPFR 全基金表現指數截至 9月21日計算)。
儘管 9月料蝕,第三季預期仍有 1.77% 回報,年初至今回報達 7.55%。若今年續錄正回報,強積金將迎來連續第 4 年正回報,這一現象自 2003 至 2007 年後,相隔近 20 年才再度出現。
9月投資虧損約 38 億元,即 497 萬名成員平均蝕 768 元;但第三季及年初至今投資收益料分別達 296 億元及 1,183 億元,每名成員平均賺 5,959 元及 24,453 元。
計及供款及投資表現後,強積金總資產預期由 8月歷史高位 1.706 萬億元,回落至 9月底約 1.705 萬億元,但年初至今仍增 1,510 億元;平均帳戶結餘約 343,242 元。
資產類別方面,美股為 9月表現最佳的強積金資產;亞洲股票年初至今繼續領先,受科技主導的韓國及台灣市場強勁但波動的回報帶動。
積金評級主席叢川普(Francis Chung)提醒,市場持續應對利率、關稅及通脹挑戰,地緣政治亦成焦點,成員須防範自滿,重申分散投資及低費用預設投資策略(DIS)基金的重要性。
資料來源:MPF Ratings(積金評級)