Fund Profile · 基金詳情
安聯強積金65歲後基金 單位B
宏利退休精選(強積金)計劃
安聯 風險級別 4
數據截至 2026-07-31
基金評論員
FC
基金評論員
數據截至 2026-07-31 · 混合資產基金 - 環球 - 約 20%的資產淨值投資於較高風險 資產及約 80%的資產淨值投資於較低風險資產
獨立觀點
直話直說
- 過去一年賺 4.3%，111 隻同類混合資產基金排第 104。排得比較後。5 年計平均每年賺 0.3%。
- 每年收費 0.74%，同類最平（同類 0.74%–1.81%）。收費平唔保證賺錢，但每年嘅起跑線低啲。
- 風險第 4 級。有記錄以來最差嘅曆年：2022（-15.1%）。呢種波動，唔係人人都頂得順。
- 十大重倉（FIXED DEPOSIT、NVIDIA CORPORATION、APPLE INC等）佔基金 9% — 相當集中，唔係成個市場平均買。頭三隻（FIXED DEPOSIT、NVIDIA CORPORATION、APPLE INC）已經佔 4.9%：呢幾隻郁，隻基金就跟住郁。
- 最好嘅曆年（2023）賺 7.2%，最差嘅（2022）蝕 15.1% — 呢個上落幅度，就係你要面對嘅現實。
- 風險居中 — 有增長潛力，亦有波動。要諗清楚自己頂唔頂得順。
Performance · 表現
投資目標
透過環球分散式投資策略，為成員的退休儲蓄提供平穩增值。
過往表現
| 1 個月 | 3 個月 | 1 年 | 5 年 | 10 年 | 成立至今 |
| 累積回報 | -0.88% | +0.47% | +4.30% | +1.64% | N/A | +24.82% |
| 年率化 | — | — | +4.30% | +0.33% | N/A | +2.40% |
曆年回報
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
| 回報 (%) | +7.06% | +3.42% | +7.18% | -15.08% | +0.76% |
回報為扣除開支後的淨回報。過往表現並非未來回報指標。
基金評論
環球股市在7月份再度經歷動盪。環球市場於月初上升，主要由於美國與伊朗達成的臨時和平協議持續生效，以及霍爾木茲海峽的油輪運輸大致恢復正常。然而，波斯灣地區局勢再度緊張，使市場再次變得不安。另外，美國總統特朗普在安卡拉舉行的北約峰會上再度指責北約盟友的國防開支，並再次表示美國有意控制格陵蘭島，亦導致市場備受衝擊。對人工智能的憂慮重燃，加上美國徵收新一輪關稅，對市場構成進一步阻力。地區方面，新興市場表現最弱，原因是南韓市場因晶片股出現拋售而造成拖累。日本股市亦下跌，而歐洲及美國股市在7月份收市水平則與月初大致持平。環球政府債券收益率上升，主要由於美國與伊朗的停火協議破裂，引致油價上漲，帶動通脹預期升溫。儘管主要央行普遍在7月份維持利率不變，但鑑於通脹前景重新受到關注，投資者下調在短期內減息的預期，並預測加息的機會增加。
Holdings · 十大持倉
十大持倉
| # | 證券名稱 | 佔比 |
| 1 | FIXED DEPOSIT | 3.01% |
| 2 | NVIDIA CORPORATION | 0.98% |
| 3 | APPLE INC | 0.90% |
| 4 | US TREASURY 4.50% 15/04/2027 | 0.88% |
| 5 | MICROSOFT CORP | 0.68% |
| 6 | BUNDESCHATZANWEISINGEN (REG S) (BR) 2.90% 15/02/2036 | 0.61% |
| 7 | AMAZON.COM INC | 0.56% |
| 8 | ALPHABET INC-CL A | 0.47% |
| 9 | AUSTRALIAN GOVERNMENTENT SER 172 4.25% 21/03/2036 | 0.45% |
| 10 | ITALY (REP OF) SER 10Y (REG S) (BR) 3.60% 01/10/2035 | 0.45% |
| 總計 | 8.99% |
Fees · 收費
收費
基金開支比率反映管理這隻基金的每年總成本（以基金資產值的百分比顯示），已直接反映在基金價格與回報之中。比較同類基金時，收費是少數你可以控制的因素。
1% 的收費差距，30 年可相差可觀的退休儲備。 詳細收費項目請參閱基金說明書。
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