Fund Profile · 基金詳情
北美股票基金
滙豐強積金智選計劃
滙豐 風險級別 5
數據截至 2026-06-30
基金評論員
FC
基金評論員
數據截至 2026-06-30 · 股票基金 - 北美
獨立觀點
直話直說
- 過去一年賺 23%，5 隻同類北美股票基金入面排第一。5 年計平均每年賺 11.3%。
- 每年收費 1.32%，同類中間位（同類 0.83%–1.76%）。最平嘅對手收 0.83%；10 年計，呢個差距複利滾存約 5%。貴嘅部分每年都要交到功課。
- 風險第 5 級，接近最高級別。有記錄以來最差嘅曆年：2022（-19%）。呢種波動，唔係人人都頂得順。
- 十大重倉（NVIDIA Corp、Apple Inc、Alphabet Inc-Class A等）佔基金 35.3% — 相當集中，唔係成個市場平均買。頭三隻（NVIDIA Corp、Apple Inc、Alphabet Inc-Class A）已經佔 17.9%：呢幾隻郁，隻基金就跟住郁。過去一年賺 23%，唔係靠買晒成個市場 — 係靠呢幾隻重注得咗。
- 最好嘅曆年（2021）賺 26.4%，最差嘅（2022）蝕 19% — 呢個上落幅度，就係你要面對嘅現實。
- 月供嘅話，波動大可以係朋友：跌市自動買多啲。臨近退休嘅話，呢種上落就要諗過。市況有風浪時，注碼大細本身就係一個決定。
Performance · 表現
投資目標
透過投資於經審慎挑選並在北美證券交易所上市的股份組 合，以獲取長期資本增值。
過往表現
| 1 年 | 3 年 | 5 年 | 10 年 | 成立至今 | 三個月 |
| 累積回報 | +22.99% | +65.36% | +70.60% | +245.08% | +324.80% | +14.04% |
| 年率化 | +22.99% | +18.23% | +11.27% | +13.18% | +5.81% | — |
曆年回報
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
| 回報 (%) | +14.95% | +21.31% | +23.42% | -19.04% | +26.42% |
回報為扣除開支後的淨回報。過往表現並非未來回報指標。
平均成本法回報
累積回報
| 三個月 | 1 年 | 3 年 | 5 年 | 10 年 | 成立至今 |
| 回報 (%) | +5.57% | +12.22% | +33.29% | +50.06% | +106.31% | +304.30% |
年率化回報
| 1 年 | 3 年 | 5 年 | 10 年 | 成立至今 |
| 回報 (% 年率) | +12.22% | +10.05% | +8.46% | +7.51% | +5.65% |
曆年回報
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 年初至今 |
| 回報 (%) | +13.51% | -7.24% | +11.89% | +9.12% | +10.99% | 不適用 |
基金評論
儘管地緣政治不明朗因素持續，風險情緒改善帶動環球股票於2026年第二季大幅上揚。主要宏觀利好因素為中東衝突降溫。與此同時，市場重投由人工智能（AI）帶動的科技交易。美國方面，股票於本季強勁反彈，受異常強勁的盈利季度及越來越多證據顯示AI建設正支持科技行業以外的經濟活動所支持。聯邦儲備局維持鷹派按兵不動。
基金於2026年第二季錄得正回報。價值型持倉為表現帶來貢獻，而優質、行業動量、低風險及小型股持倉則拖累表現。
按行業劃分，半導體及半導體設備、科技硬件及設備以及保險的增持配置為表現帶來貢獻。相反，公用事業及電訊服務的增持配置，加上金融服務的減持配置，則拖累表現。
Holdings · 十大持倉
十大持倉
| # | 證券名稱 | 佔比 |
| 1 | NVIDIA Corp | 7.0% |
| 2 | Apple Inc | 6.0% |
| 3 | Alphabet Inc-Class A | 4.9% |
| 4 | Microsoft Corp | 4.2% |
| 5 | Amazon.Com | 3.0% |
| 6 | Broadcom Inc | 2.4% |
| 7 | Micron Technology Inc | 2.2% |
| 8 | JPMorgan Chase | 1.9% |
| 9 | Meta Platforms Inc-Class A | 1.9% |
| 10 | Lam Research Corp | 1.8% |
| 總計 | 35.3% |
Fees · 收費
收費
基金開支比率反映管理這隻基金的每年總成本（以基金資產值的百分比顯示），已直接反映在基金價格與回報之中。比較同類基金時，收費是少數你可以控制的因素。
1% 的收費差距，30 年可相差可觀的退休儲備。 詳細收費項目請參閱基金說明書。
Compare · 比較
同計劃其他基金
中國股票基金1 年回報+11.05%
FER1.49364%
資 料 只 供 參 考 之 用 ， 並 不 代 表 任 何 招 攬 活 動 。 若 想 取 得 投 資 建 議 ， 請 向 專 業 投 資 顧 問 查 詢 。 MPF.HK 致 力 確 保 本 網 站 的 訊 息 在 登 載 時 準 確 ， 但 基 金 公會 不 會 就 該 等 訊 息 的 準 確 性 及 完 整 性 作 任 何 保 證 。 MPF.HK 在 任 何 情 況 下 均 不 會 就 任 何 虧 損 或 損 失 承 擔 法 律 責 任 ， 不 論 該 等 虧 損 或 損失 是 否 因 為 基 金 公 會 編 制 資 料 時 可 能 出 現 的 錯 誤 或 遺 漏 所 引 致 。 MPF.HK 提 供 至 第 三 者 的 網 站 連 結 只 供 參 考 之 用 。 該 等 網 站 所 登 載 的 訊 息 或 軟 體 並 非 由 基 金 公 會 發 出 。 基 金 公 會不 會 就 其 網 站 上 的 資 料 準 確 性 負 責 ， 亦 不 會 就 使 用 載 於 該 等 連 結 網 站 的 訊 息 所 引 起 的 任 何 虧 損 或 損 失 承 擔 法 律 責 任。