由 香 港 保 險 業 聯 會 、 投 資 基 金 公 會 及 香 港 信 貸 人 公 會 組 成 的 業 界 聯 合小 組 , 進 行 一 項 關 於 強 積 金 的 研 究 。 研 究 結 果 顯 示 , 強 積 金 在 過 去 11 年 , 累 計 有 3650 億 港 元 資 產 及 250 萬 成 員 。 小 組 認 為 , 強 積 金 制 度 在 過 去 多 年 有 穩 定 的 發 展 。
研 究 又 指 , 以 1 年 及 5 年 期 的 強 積 金 投 資 表 現 較 好 , 而 3 年 期 則 較 為 遜 色 , 相 信 與 投 資 選 擇 及 球 環 金 融 危 機 , 為 投 資 表 現 帶 來 影 響 有 關 。 大 部 份 強 積 金 資 產 分 配 偏 重 於 股 票 , 尤 其 是 港 股 。 亦 有 較 多 成 員 持 有 低 風 險 及 低 回 報 的 投 資 組 合 , 24% 資 產 配 置 於 債 券 基 金 、 貨 幣 市 場 基 金 及 保 證 基 金 。
另 外 , 研 究 又 指 , 強 積 金 在 港 推 行 年 期 較 短 , 總 投 資 金 額 較 其 他 地 區 為 少 , 以 澳 洲 為 例 , 當 地 退 休 資 產 為 香 港 的 20 倍 。 小 組 建 議 , 未 來 應 加 強 成 員 及 持 份 者 之 溝 通 , 以 建 立 長 遠 退 休 儲 蓄 計 劃 。 小 組 又 認 為 , 亦 應 鼓 勵 成 員 提 高 強 制 性 及 自 願 性 供 款 , 並 進 一 步 提 升 現 時 強 制 性 供 款 的 最 高 入 息 水 平 。