高端香港保?:保?融??介

We help people to grow their wealth and protect it.
協助人們財富成長,並加以保護
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財富傳承的概念
財富的生命週期
     a .創造
     b.累積
     c.保障
     d.分配
     e.傳承
 
財富管理規劃不是等有錢才做
    * 資產少時,容易規劃且成本低
   * 資產多時,較難規劃且成本高
 
一個好的資產節稅規劃方案
應具有下列四種效果:
                    移轉
                    壓縮
                    膨脹
                    確定
 
最簡單的資產節稅規劃—保險
    稅法的規定—保險給付不列入資產總額計算課稅
    確保將來這筆資產不會被課稅
    進一步享受資產增值,增值所得不必課所得稅
♣問題是:
    本地保險法規定的投保上限,不能滿足客戶在
    遺贈稅務規劃的需求
    本地的保費過高,客戶成本增加
    本地的保單增值相對過低
    手頭沒有很多閒置的現金
 
最直接有效的資產節稅規劃..
利用銀行貸款買保險
    1.買一份高額500万美元的保險,保費由銀行代  
        墊 65%~85%,保費由保單的現金價值擔保.
    2.其餘的15%~35%,客戶可用現金支付或是用保本
       基金或債券作擔保
    3.客戶需要的條件—相當的資產,足以支付利息的
       流動資產
    4.貸款利率低,約3%,保單增值利率高,約5.25%.
    5.用債券擔保者,可用債券配息繳貸款利息.
 
    6.貸款利息亦可用保單現金價值來支付.
    7.同樣的保額,只用三分之一的保費:
       因為服務對象是國際人士,以歐美的費率計算
       國外萬能壽險使用最新的生命表,正確的反應人
              類平均壽命提高的情形
       管理效率高,行政費用較低?
最需要??的?划?
任何:
1.  在 市 場 上 擁 有 大 量 資 金 , 但 不 願 意 把資 金 犧 牲 在 繳 交 保費 上 的 生 意 人
2.  懂 得 如 何 利 用 槓 桿 原 理 的 生 意 人
3.  周 圍 有 很 多 商 業 機 會 和 懂 得 如 何 有效 地 利 用 其 資 本 作 投 資 的 人
4.  擁 有 大 量 資 產 , 但 卻 沒 有 太 多 現 金 流通 的 人
5.  想 保 護 其 繼 承 人, 避 免 他 們 以后可能要 繳 納 大 量遺 產 稅
6.  以 上 提 及 並 身 體 尚 健康 的 人
 
1.保單均由美國總公司直接核保及發出,給您最佳的保障.
2.美金保單,國際最強的貨幣.
3享有等於美國居民的保險費率,費率極富競爭力
4.萬能保單給予客戶最大的自由度,在一定的範圍內讓客戶決       定保額大小,保費多少和繳款年期等;且回報更高.
5.萬能保單的最高投保年齡為89歲,可保障到115歲;
6.受美國消費者保護法和保險法例保障, 權益受到充分照顧.
7.合法且受到保護的境外保單,必須符合以下條件:
     Ⅰ.亞洲地區客戶必須在香港簽署
     Ⅱ.在香港接受體檢
     Ⅲ.護照,出入境記錄及登機證的副本和投保書一起呈交
§ 售後服務
1.美國全美人壽的客戶,將可透過安全網
   路簽署,查閱自己保單的狀況及明細
2.採取個體代理人制度,透過您的財務顧
   問均可幫你做售後服務
3.香港提供華語服務系統
4.全球網際網路的電子商務服務
5.保單內附有售後服務說明書
6.每年均有公司提供財務報表供客戶參考
 
§ 如何辦理理賠
1.只要理賠資料齊全,理賠約30~45天< br />   可收到理賠金
2.您不需本人到國外申請理賠
3.國際保單條款明確,只作人壽險,
   好認定無糾紛
 
  《舉列》 許多人不了解複利滾利的威力。
『諾貝爾獎基金會』於1953年時,將330萬美元,投資於『富蘭克林坦伯頓成長基金』裡,至今已增值到8億6仟1百萬美元(假如當時將330萬美元存放於銀行,恐怕早已宣佈破產,即使不吃不喝,現金頂多只有數千萬美元,如何應付每年500萬美元的獎金支出),就當時諾貝爾獎基金會投資於富蘭克林基金,從1954年至1993年的40年間足足成長了231倍,平均報酬率為14.95%之複利滾息一直快速成長,您認為諾貝爾獎金發的完嗎?,不難發現「複利」效果的威力。了解「複利」的道理,也不難了解保險契約長期資產增值的能力了。
        以美國全美人壽為例;以同樣的方式為保戶投資獲利,美國全美人壽過去的投資獲利平均多在5~8%以上。保單的計劃內容,也可以看出經過50、60年之後,複利滾息,保單的增值是當時的十倍百倍甚至千倍以上,這是美國西方人壽保費便宜,保障增值的主要因素。