強積金是虧損的投資嗎?

很多人批評強積金回報欠佳,縱觀強積金的整體回報數字,證明事實並非如此。韜睿惠悅投資顧問香港總監曹偉邦以港股基金作證,解釋在過去10年,強積金比恒生指數表現還要優異,打破一般人對強積金的誤解。

過去10年 每年淨回報優於恒指

過去10年港股基金扣除所有費用後,每年回報仍達9.5%,高於恒生指數同期所錄得的8.6%升幅。很多專業投資者會用專門的指數,作為比較強積金 表現的基準,其中之一是富時強積金香港指數,涵蓋的股票數目較恒生指數為多,港股強積金基金在過去10年間的回報,也超越富時強積金香港指數的表現。

但是每一位投資者選擇不同的投資組合,好壞運氣不一。曹偉邦稱,回報成效決定因素包括基金種類、投資的時間長短、基金轉移策略、頻數及入市時機。總括而言,任何投資的至勝之道,殊途而同歸:要低買、要高賣。這個策略的秘訣,在於避免一窩蜂的羊群心態。