提供優質MPF客戶服務 信安以客為先

十二月 22, 2011
Joe Chan

強積金僱員自選安排,可望明年11月出台,打工仔屆時可就自己供款部分自由選擇受託人。美國信安金融集團香港區行政總裁葉志良認為,新制度能鼓勵大家更積極地管理自己的強積金,並建議打工仔在選擇強積金受託人時,不能只單從基金收費作選擇,應同時考慮受託人所提供的基金表現、基金種類、客戶服務及受託人的穩健程度,以便為實現理想退休生活而鋪路。
他遂以信安為例,「信安自2000年強積金推出以來,一直專注於強積金服務,沒有涉獵其他金融業務的範疇,能即時回應市場及成員的要求。公司不斷因應市場的需求,改善強積金產品的營運效率及推出新基金,如在基金收費方面,為了提高計劃的總體成本效益及降低營運成本,公司修改了信安強積金計劃600 系列和800系列的收費結構,而此修改並不會導致現有成員需支付額外的基金管理費。」目前信安提供3個強積金計劃,共25隻基金,選擇頗多,讓成員可因應自身的投資取向及承受風險的程度,制定合適的投資組合。至於基金的表現也不俗,信安已連續6年於理柏香港基金年獎中獲獎,成績有目共睹。

與客戶建立緊密關係

在客戶服務方面,信安亦為計劃成員提供多元化的優質客戶服務,包括24小時的信安退休理財通c、電子快訊、資訊講座及成員優惠等。成員亦可透過信安網上互動管理系統,可在任何時間轉換基金及更改投資選擇、查閱帳戶資料、基金價格以及基金表現等資訊,從容管理自己的強積金帳戶。此外,信安的成員事務部(Member Relations Team)專責為成員提供貼身的投資服務及意見,例如成員已屆退休之年,希望把所得的累算權益繼續留在帳戶中滾存、或協助成員整合多個保留帳戶等等,盡量在強積金的事宜上提供合適的建議及安排,協助成員有效地管理強積金。
他續稱,「公司另方面成立了信安智富會,透過舉辦高爾夫球、名錶欣賞等優質生活主題活動,讓成員優先享受多姿多采的高質素消閒活動,從而認識籌劃一個美好退休生活的重要性。」

每年至少檢視組合一次

強積金僱員自選安排讓僱員有機會選擇適合自己的受託人,從而可參與管理自己的強積金,因此葉志良鼓勵打工仔應採取積極的態度,「強積金成員應每年至少檢視組合一次,特別是在收到『周年權益報表』時,要注意以下資料,包括投資目標、基金資產值、基金年度回報及期內回報、平均成本法回報、風險標記、基金開支比率、投資組合分布及十大資產,並因應個人承受投資風險程度而更改組合或受託人。」
本文摘自2011年12月16日《求職廣場》「2012強積金前瞻專輯」

Our Blog. Stay informed with MPF.HK insights.

滙豐恒生強積金流失百萬MPF

根據強積金研究機構《積金評級》(MPF Ratings)資料,截至今年3月底止,MPF資產累積至1.17萬億元...

永久離港 取回MPF

在MPF法定框架內,到底何謂「永久離港」? 「現行的《強制性公積金計劃條例》,並無白紙黑字列明,何謂『永久離港...

強積金年蝕逾9% 人均輸28257元 海嘯後表現最差 明年扭虧有難度

今年環球市場波動,股市表現尤其欠佳,本港強積金(MPF)亦難以幸免。截至本月21日止,強積金年內平均累跌9.3...