宏利新推七退休強積金

宏利昨日宣佈,於下週一(21日)起推出7款全新強積金退休基金。該7款基金為混合資?基金,具備自動資?分配機制,當接近屆滿日期時資?分配策略會漸趨保 守,以減少客戶管理強積金的時間。雖然多間強積金受託人下調收費,但宏利公積金信託首席行政總監吳智珊表示,公司收費一向具競爭力,暫無計劃下調收費,但會因應客戶累積資?作出回贈。

暫無計劃下調收費

宏利最新的7款退休基金,以7個退休年份命名,分別為宏利2015、2020、2025、2030、2035、2040及2045退休基金。7款基金均設有屆滿日期,當接近屆滿日期時資?分配策略會漸趨保守,逐步增持定息資?,股票比例將會下調。

吳智珊表示,7款新基金管理費為1.9%,於公司的強積金計劃基金中,收費屬中位水平。公司雖無計劃下調收費,但她透露有回贈計劃,當客戶資?累積至5萬、 7.5萬及10萬時,將以回贈基金單位形式,間接將管理費分別調低至1.75%、1.5%及1.25%。她又透露,希望可於今年年中推出指基金。

宏利7款基金均設有屆滿日期,其中2015退休基金將於屆滿日期後重新命名為「智優裕退休基金」,以提供屆滿日期後但仍未退休的成員繼續投資。餘下六款退休 基金均會在屆滿日期結束,而成員的累積投資額會投資於智優裕退休基金,而該基金將繼續進行投資。其目標組合約有40%至60%會間接投資於股票及與股票有 關的投資,其餘資?則間接投資於債券、定期存款等。