投資目標
投資於港元銀行存款,及其他優質港元定息與港元票據,旨在為既要取 得一定水平收入又要高度保本的投資者,提供一種簡便及容易變現的投 資工具。 ‡ 強積金保守基金的收費可(一)透過扣除資產凈值收取;或(二)透過扣除成員帳 戶中的單位收取。本強積金保守基金採用方式(一)收費,故所列之單位價格/ 資產凈值/基金表現已反映收費之影響。
基金詳情
基金開支比率: 1.07%
成立日期: 01/02/2001
單位價格: 港元 16.8403
基金資產值: 港元 1,127.69M
基金評論
香港短期利率在今年首兩個月因流動性較為寬鬆而下跌,隨後在3月份再度上升, 反映香港流動性在第一季末轉趨緊張。穆迪在1月份把香港的主權信貸評級由Aa2 降至Aa3,引述理由包括香港持續出現示威及與中國內地加強融合所構成的不明朗 因素。經濟數據亦轉弱。由於新型冠狀病毒全球大流行在今年3月份導致環球經濟 活動中斷,香港金管局跟隨美國聯儲局下調基準利率,亦下調逆週期緩衝資本比 率,試圖協助銀行承受壓力狀況。在第二季內,港元兌美元於4月中旬觸及7.75的 聯繫匯率強方兌換保證水平,香港金管局向銀行體系注入流動性以捍衛聯繫匯率 制度。此外,金管局亦宣佈計劃減少發行外匯基金票據,涉及最多200億港元的規 模,從而增加銀行同業市場的整體港元流動性。總體結餘由3月底的540億港元增 至6月底的1,320億港元。由於銀行體系流動性增加,香港短期利率在季內下跌。 香港經濟已在2019年下半年受社會動盪拖累,而冠狀病毒疫情爆發更構成進一步 打擊。香港第一季本地生產總值按年收縮8.9%,為連續第三個季度收縮。5月份失 業率上升至5.9%,而零售銷量則錄得33.9%的按年跌幅。
基金表現
年度化回報 |
曆年回報 |
1 年 (p.a. %) |
5 年 (p.a. %) |
10 年 (p.a. %) |
成立至今 (p.a. %) |
2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 年初至今 |
0.97% |
0.37% |
0.20% |
0.60% |
0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.42 | 1.03 | 0.40 |
基金表現
年度化回報 |
1 年 (p.a. %) |
5 年 (p.a. %) |
成立至今 (p.a. %) |
0.97% |
0.37% |
0.60% |
曆年回報 |
2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 年初至今 |
0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.42 | 1.03 | 0.40 |
十大投資項目
安全名称 |
控制重量 |
OVERSEA CHINESE BANKING CORP LTD 0.19% 02/07/2020 |
6.95% |
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (ASIA) LIMITED 0.90% 24/09/2020 |
3.74% |
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (ASIA) LIMITED 0.30% 02/07/2020 |
3.43% |
DAH SING BANK LTD. 0.37% 07/07/2020 |
2.85% |
THE BANK OF EAST ASIA LTD, HKG 1.50% 11/12/2020 |
2.63% |
DAH SING BANK LTD. 0.67% 10/07/2020 |
2.49% |
CMB WING LUNG BANK, HONG KONG 2.25% 03/07/2020 |
2.38% |
THE BANK OF EAST ASIA LTD, HKG 1.50% 11/08/2020 |
2.34% |
FUBON BANK (HONG KONG) LIMITED 2.60% 14/07/2020 |
2.29% |
SHANGHAI COMMERCIAL BANK GROUP 2.10% 13/08/2020 |
1.94% |
Total |
31.04% |
十大投資項目
安全名称 控制重量 |
OVERSEA CHINESE BANKING CORP LTD 0.19% 02/07/2020
Holding Weight 6.95%
|
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (ASIA) LIMITED 0.90% 24/09/2020
Holding Weight 3.74%
|
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (ASIA) LIMITED 0.30% 02/07/2020
Holding Weight 3.43%
|
DAH SING BANK LTD. 0.37% 07/07/2020
Holding Weight 2.85%
|
THE BANK OF EAST ASIA LTD, HKG 1.50% 11/12/2020
Holding Weight 2.63%
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DAH SING BANK LTD. 0.67% 10/07/2020
Holding Weight 2.49%
|
CMB WING LUNG BANK, HONG KONG 2.25% 03/07/2020
Holding Weight 2.38%
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THE BANK OF EAST ASIA LTD, HKG 1.50% 11/08/2020
Holding Weight 2.34%
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FUBON BANK (HONG KONG) LIMITED 2.60% 14/07/2020
Holding Weight 2.29%
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SHANGHAI COMMERCIAL BANK GROUP 2.10% 13/08/2020
Holding Weight 1.94%
|
Total: 31.04% |
投資組合分配
- • 13 現金及其他
- • 1 債券
- • 86 定期存款
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