基金風險評估

不少強積金服務供應商都會為旗下的強積金基金釐定一個風險指標─風險級數。成員需要留意，風險級數並無劃一的形式，巿場上未有統一的方法計算或評定一隻強積金基金的風險級數，各強積金服務供應商可基於基金過往表現以外的因素釐定。有些強積金服務商以數字來表示風險的高低，有些則以顏色表示。

另一方面，強積金局的「風險標記」提供了一個可量化的標準，幫助我們客觀衡量及比較不同強積金基金的風險水平。強積金的「風險標記」使用統計學指標「標準差」(Standard deviation)來顯示回報的穩定性。「標準差」按基金過往3年的表現計算, 風險標記越高代表過往基金價格的波幅越大，也視為風險越高，從另一角度看，亦代表潛在回報相對較高。

 

計劃成員登入積金局網站查閱具體基金的「風險標記」，以決定投資方向時，也應留意以下幾點：

1. 不同類別的資產具有不同的風險水平，參考「風險標記」比較不同基金的風險水平應在相同資產類別內進行。例如：某股票基金及另一債卷基金的風險標記同樣是4, 但他們所代表的風險卻不可以視為等同。
2. 強積金的投資統計數字都是根據基金過往的表現計算得來，但過去表現不一定反映將來表現，因此，「風險標記」是一項有用的參考數據，但不可完全依賴。