國?積金跑輸 劈價吸客

引入星級基金鄧普頓 管理費減至0.99% 2011年1月20日 【明報專訊】國?信託(AXA)的強積金表現落後大市,為了一洗頹風,昨日宣布撤換基金管理人,由原來國?旗下的IPAC,改為任用鄧普頓基金,並將基金管理費「大劈價」減至0.99%(按管理資產徵收之比率),平均減幅高達46%,唯保證基金、保守基金及貨幣基金收費率為1% 不變。而減價優惠只適用於新客戶,優惠期只限首5年,之後恢復正常收費水平。

駿隆強積金顧問公司早前統計,強積金成立10年,哪10隻基金表現最好、最差?結果顯示,國?的「倍易」保守基金排名為倒數第五位,10年的回報只有3.37%。國?的強積金現時市佔率3%,排名第10。

僅優惠新客 為期5

國 ?(AXA)香港首席退休及中介人銷售拓展總監李秉熙,剛接手強積金業務。他昨日坦言,旗下強積金表現強差人意,為了吸納更多新客,並給予客戶信心,首先 會撤換基金管理人,新引入鄧普頓基金。他指IPAC資產管理公司,過去幾年的管理表現都落後大市。是次引入鄧普頓,希望爭取基金表現可以與大市同步,甚至 跑贏大市。

另一賣點是減價,新引入的基金現時收費為2%。為吸納新客戶,由現時至6月30日加入者,管理費劃一為0.99%,但適用於優惠只限首5年,之後恢復正常水平。而舊客戶享有的減幅較少,收費為1%至1.9%。

5年目標 管理資金百億增至400

李秉熙有信心於2015年前,AXA的強積金業務管理資金額 由100億港元增加至400億港元,而市場佔有率則由現時3%增至6%,晉身成為全港五大強積金服務商之一,現時排第10位。

現 時市場佔有率第五大的銀聯,對於國?推出減價吸客,其信託董事總經理及行政總裁劉嘉時回應稱,留意到最近有強積金公司推出新計劃,以低收費吸引新客戶。但 現有成員只維持原來價格,若要享有較低收費,便要將原有計劃的資產轉到新計劃,買入新的基金單位。「銀聯會定時做內部分析,以訂定收費策略;當然我們會留 意市場發展,於適當的時候採取適當的行動。」

業界:半自由行勢掀減價潮

而 近年進軍強積金市場的長實旗下AMTD尚乘資產,行政總裁曾慶麟表示,已作好減價準備,暫時會留意減價對業務幫助,相信強積金半自由行落實後,會掀起更多 減價戰。至於美國友邦信託首席行政總裁謝佩蘭稱,暫不會推出新優惠及減價打算,主要是其投資在系統龐大,故沒有減價空間。

去 年推出「超低價」強積金計劃的中銀保誠,個別基金收費低至0.7%。行政總裁陳禹昌指出,以國?在港的規模,將強積金的行政、基金管理工作外判,反映該公 司對強積金業務信心薄弱,「外判出去,比起自己一手一腳做,成本更高,(目前減價)分分鐘做蝕本生意!」他又相信,未來會有更多受託人因為市場壓力而減 價。

研富資產管理(RCM)去年初已調低收費,相關費用是市場整體偏低的水平,現未有減價計劃。亞太區行政總裁康禮賢指中介人為增加市場競爭力,相信會有減價空間。

(明報記者龍彩霞、陳健佳、李家欣報道)