積金半自由行特輯:中銀保誠資產管理增指數追蹤系列 投資選擇更全面

一向致力提供優質強積金投資服務的中銀保誠資產管理,於9月起已為旗下的現有強積金計劃新增了「股票基金–指數追蹤系列」,涵蓋的指數包括中證香港100指數、歐洲指數及北美指數,為成員提供更全面的基金投資選擇。
 

基金具多重好處 給予成員信心
中銀保誠資產管理退休及基金投資服務主管李銳良表示,該指數追蹤系列具備多重優勢,在加入三隻新成分基金後,配合現有的類別:「股票基金」、「混合資產基 金」、「債券基金」及「貨幣市場基金」,讓同一計劃內同時兼具主動和被動型兩種管理模式的成份基金,成員的投資選擇更趨多元化。
新增的「股票基金─指數追蹤系列」由中銀保誠資產管理的量化投資部(QSBU)透過科學化定量分析模式管理。QSBU團隊具有敏銳的洞察力和前瞻性,其管理的產品更曾獲財經雜誌頒發「香港最具創意產品獎」,給予成員信心。
該系列成分基金的投資政策透明度高,追蹤的指數明確,於基金投資政策中已清楚列明其所追蹤的相關指數,成員可一目了然。而且基金的投資範圍覆蓋本港、歐洲 及北美洲,為強積金成員提供更多區域性的股票基金選擇。另外,新增的基金亦為成員於現有計劃下提供更相宜收費*,有關管理費*由每年0.9%至0.99% 不等(視乎所選擇的基金而定)。
 

 

優質服務 方便管理帳戶
有關計劃現時除了有多達13隻多元化成份基金可供選擇,以滿足成員不同需要外,亦十分著重優質的客戶服務,如專為成員設計的定期工作坊,以助他們了解市場 與計劃資訊,以及如何填寫相關表格;計劃更為成員提供無限次免費基金轉換,可以自由組合或轉換現有或新供款的投資組合分布,而基金轉移至保留帳戶更無需預 先贖回,轉換更省時簡便。
此外,計劃成員更可通過智能手機應用程式、互聯網、互動話音系統、銀通自動櫃員機網絡及中銀香港個人客戶網上銀行等多種渠道,查閱強積金帳戶情況,甚至可透過互聯網及智能手機進行投資組合的調動。
李銳良另指,「僱員自選安排」實施後,成員其實並非必須、亦無需急於馬上行使轉移權利。如成員現時投資於保證基金,冒然轉出累算權益可能因不符合部分或所有保證條件,導致影響保證資格。
當成員選擇計劃及服務提供者時,並非基金數量越多越好,更不應只著眼「推廣優惠」、收費或基金往績等任何「單一」因素。因此,可待細心全面分析各服務提供 者的各樣條件及衡量個人需要後,才行使配合自己情況的決定。另外,基金過往表現並不反映未來表現,故基金往績只可作為參考。
當成員選定計劃服務提供者及確立投資組合後,亦要作出定期檢討,因應自身情況及市場的變化,於衡量風險承受能力後,再作調整基金投資組合,但切忌「短 炒」。另外,李銳良亦提醒,退休後數十年的生活所費不菲,建議成員除強制性供款外,可考慮按需要而作出額外的自願性供款,以求增加儲備。
查詢:2280 8686
網址:www.boci-pru.com.hk
 

*基金管理費將按成分基金及子基金或核准緊貼指數集體投資計劃之資產淨值計算(視情況而定)。此費用包括受託人費用(就成分基金的收費及就核准緊貼 指數集體投資計劃的收費)及基金投資管理費用,視乎所選基金而定。此為現行收費水平。如欲提高至最高收費水平,必須至少三個月前通知客戶。有關其他收費詳 情(例如計劃資產的保管人或次保管人為計劃資產服務涉及的費用及支出、稅項、印花稅、登記費、保管及代名人收費以及核數及法律費用),請參閱計劃之介紹手 冊第7 節─「費用及收費」。
 本文件只用作提供資料性用途,並不構成任何分銷或任何買賣產品之建議、要約、邀請或游說。投資涉及風險,而本文所提及的基金未必適合每一個人。在作出任 何投資選擇前,你必須評估你可承受的風險程度及本身的財務狀況;當你選擇基金時,若不能肯定某些基金是否適合自己(包括是否與你的投資目標一致),你應諮 詢財務及╱或專業人士的意見,以作出最切合個人狀況的基金選擇。你不應只依賴本文來作出任何投資決定,計劃詳情(包括風險因素、收費及基金資料)請參閱有 關計劃之介紹手冊。