有 強 積 金 中 介 人 向 客 戶 銷 售 時 無 風 險 評 估

強 積 金 「 半 自 由 行 」 月 初 起 實 施 , 本 台 偵 查 發 現 , 有 註 冊 中 介 人 懷 疑 無 跟 足 新 訂 立 的 法 定 操 守 指 引 , 在 銷 售 特 定 基 金 前 , 先 為 客 戶 做 全 面 風 險 評 估 。

本 台 記 者 以 顧 客 身 份 , 約 見 一 名 保 險 公 司 強 積 金 中 介 人 , 商 談 轉 移 強 積 金 , 中 介 人 期 間 只 是 詢 問 記 者 年 齡 , 便 推 銷 一 隻 高 風 險 股 票 基 金 , 又 表 示 可 以 代 客 戶 填 寫 風 險 評 估 表 , 再 給 客 戶 簽 名 核 實 。

積 金 局 執 行 董 事 許 慧 儀 不 評 論 個 案 是 否 違 規 , 但 強 調 守 則 要 求 中 介 人 做 風 險 評 估 時 , 要 詢 問 客 戶 年 齡 , 預 計 退 休 年 期 、 投 資 經 驗 、 風 險 承 受 能 力 等 問 題 , 如 無 法 完 成 風 險 評 估 , 就 不 應 該 銷 售 。