香港強積金8月回報跌0.84% 每名打工仔平均慘虧1454元

九月 5, 2013
Kay Choi

近日有調查指打工仔對強積金(退休基金)信心偏低。而美國退市憂慮促使資金流出亞洲,加上敘利亞地緣政治因素,8月份強積金表現再度見紅,每名打工仔人均慘蝕1454元(港元,下同),進一步打擊打工仔對強積金的信心。

香港《文匯報》報導,理柏(Lipper)昨(2)日公布,8月整體強積金回報虧損0.84%,24個基金分類有20個出現下跌,當中亞太區(除日本)股票基金受挫跌2.33%,惟中國股票基金維持上月升勢,錄得回報1.78%,表現明顯領先。累計今年首8個月,強積金回報仍有1.11%增長。

美聯儲表明計劃逐步退出量寬,市場預計美元利率將會回升,外資紛紛撤離亞洲,導致亞洲貨幣急跌,亞太區基金表現偏軟。8月份亞太區(除日本)股票基金跌2.33%,累計8個月更錄得5.37%跌幅。8月港股基金跌0.3%,但相較期內港股跌幅0.7%,情況未算嚴峻;過往表現持續向好的醫藥及醫療保健股票基金,亦罕有錄得3.09%虧損;同樣受資金外流拖累,令包括醫療保健等防守性股票表現轉弱。

在8月錄得單位數或以上回報增長的僅有中國股票基金,單月回報1.78%;惟累計今年首8個月,基金回報虧損7.64%,是繼韓國股票基金外,累計虧損情況最嚴重的基金。歐洲股票基金升勢放緩,8月回報0.15%,累計8個月回報則為12.18%。此外,環球股票基金虧損1.41%,累計8個月則增長6.36%。

康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強表示,美國計劃退市屬好消息多於壞消息,反映當地經濟逐步復甦,消費能力增加,利好環球市場以至中國內地出口經濟,認為投資者毋需過分憂慮。打工仔在資金撤離亞洲的環境下,如有意涉足外圍市場投資,建議考慮環球股票基金,由於受惠經濟復甦股市向上時,其增長幅度可較單一美股基金強勁。

據積金局數據顯示,截至6月底,強積金總淨資產約4,521億元,8月錄得虧損近38億元,按全港261.2萬名供款成員計,8月份平均每名打工仔虧蝕1,453.92元。累計今年首8個月,打工仔人均獲利1,921.25元。

理柏8月份強積金表現數據

中國股票 (1.78%)

歐洲股票 (0.15%)

香港股票 (-0.3%)

大中華股票 (-0.09%)

保本基金 (-0.36%)

港元貨幣市場 (0.03%)

韓國股票 (0.16%)

人民幣債券 -(0.12%)

環球債券 (-0.55%)

環球股票 (-1.41%)

港元保守混合型 (-0.75%)

其他靈活混合型 (-0.94%)

港元債券 (-0.54%)

港元平衡混合型 (-1%)

其他絕對回報 (-1.13%)

其他目標期限 (-2.52%)

美國股票 (-1.09%)

港元進取混合型 (-0.68%)

亞太區(除日本)股票 (-2.33%)

亞太區債券 (-1.09%)

日本股票 (-2.23%)

亞太區股票 (-2.04%)

其他股票 (-2.78%)

醫藥及醫療保健股票 (-3.09%)

總計 (-0.84%)

資料來源:香港文匯報/理柏