強積金去年回報12% 跑輸恒指

各國央行接連放水,帶挈本港強積金連續7個月錄得正回報,去年12月份平均回報增加1.71%,累計全年總平 均回報12.07%,打工仔人均賺1.67萬元。但若對比恒指全年升幅22.91%,以及盈富基金(2800)全年回報23.55%,強積金繼續跑輸一大 截,不免令人大嘆「用血汗錢養基金經理,不如自己咪埋眼買盈富基金實際」。

 按理柏統計,股市向好,股票基金固然收益豐碩,全年平均回報17.89%,其中尤以港股基金最「和味」,12個月平均回報高達22.94%,貼近恒指表現;12月份則以中國股票基金跑出,受內地股市飆升帶動,單月平均回報達5.78%。

打工仔年賺不足萬七

 按積金局截至2011年底止強積金基金總資產淨值3,560.35億元推算,參與計劃的257.3萬名打工仔在去年全年人均賺1.67萬元,單計12月份則賺2,366.19元。

 其實除股票基金外,混合型基金全年平均回報亦有11.73%,而拖累整體基金表現的,要數貨幣市場基金及保證基金,平均回報分別只得0.26%及3.57%,而債券基金表現亦不突出,年回報4.27%。

 綜合各個股票基金,去年除港股基金外,亞洲太平洋(日本除外)股票基金平均回報有19.84%,及後為醫藥及健康護理股票基金和大中華股票基金,回報分別有19.8%和19.47%;較為落後的日本基金,回報則只有8.19%。

股票基金表現最標青

 單計12月份,股票基金平均回報2.85%,中國股票平均回報達5.78%;日本股票基金亦有較佳表現,單月回報5.44%;亞洲太平洋股票平均回報3.35%。此外,12月債券基金全數錄得負增長,整體回報負0.13%,環球債券基金平均回報負0.16%。

 康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強表示,若以整體強積金表現於恒指比較並不公平,由於基金種類眾 多,涉及不同地區的股票以及債券等,應該視強積金個別類別表現而定。例如港股基金回報有22.94%,並不遜於恒指表現。雖然整體港股回報較好,但涉及風 險較大,年內恒指亦有波幅,與基金的性質有別。

看好股市亦需防風險

 鍾建強建議,可承受風險的人士,可考慮亞洲地區股票基金;若是接近退休者,還是將供款放在保證基金較穩陣,並留意當中的附帶條款。他再教路,就算看好股票基金,在表現上升後,亦宜將資金轉入較低風險的基金上,以先鎖定利潤,亦可防止日後市場風險增加時回報被蠶食。

 另據康宏理財昨公布之康宏MPF指數,截至去年12月底,收報174.79點,按月升1.96%, 指數累積全年升幅13.38%,達2010年以來最高年度升幅。股票基金組別平均升幅18.24%,混合及債券基金組別分別升12.22%及4.65%。 當中港股指數追蹤基金及港股基金表現突出,平均升25.66%及22.37%。