相信有不少讀者最近都應該收到由強積金供應商印製的「周年權益報表」（俗稱「強積金成績表」），大家有沒有花小小時間去了解自己的強積金結餘、投資組合及回報呢？

一年一次 應把握機會

事實上，為了環保及節省成本，大部分供應商已盡量減少郵寄「周年權益報表」予成員。根據現行條例，強積金供應商只需每年郵寄一次「周年權益報表」便可。

由於一年只得一次，大家應好好把握每年一次的機會去細心閱讀年度結單內的資訊，並視之為一個絕佳機會去定期檢視個人的強積金投資組合，養成一個習慣，在收到「周年權益報表」時啟動投資組合檢討程序。如此一來，大家便可以輕輕鬆鬆地檢討自己的強積金投資組合。

於「周年權益報表」內，大家除了留意帳戶結餘外，不妨多留意一下自己的投資組合。比如說，大家的投資組合比重，會否過分集中投資於某一隻基金，抑或過分分散，每隻基金只有小量結餘？再者僱主的強積金供款是否齊全，有沒有欠供情?需要跟進？這些答案都可以在「周年權益報表」內找到。一旦大家對「周年權益報表」內的資訊存疑，應積極向供應商查詢，或向積金中介人諮詢意見。

附帶資料用處多

正如筆者不時於專欄及網站提及，市場存在一定投資風險。基金便覽可助成員了解自身所投資的基金的投資目標、收費及過往回報，方便大家檢討現有的投資組合是否需要作出改動，以配合個人風險承受程度及需要。此外，由於強積金制度日趨成熟，愈來愈多強積金計劃都引入不少新的基金，下調收費水平，提供更多更新更快捷的資訊服務平台等。這些有關計劃更新的資料都會詳列於成員通訊以供參考。

由於「周年權益報表」印刷及郵遞需時，所以它一般都會於截數日後兩至三個月才寄到府上，以致「周年權益報表」上的內容顯得有點過時。就以今年的情?為例，2012年年初至今股票市場攀升了不少，所以截至2011年12月31日的「周年權益報表」的帳戶結餘與最新的帳戶結餘可能有明顯差距。因此，筆者提議大家可以多些透過網上平台查詢強積金帳戶詳情。若果大家忘記了登入資料，請向供應商查詢及重設密碼。

曹偉邦

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