中銀保誠3招 谷MPF雙位數增 大戶回贈優惠 擬擴至67萬成員

新年新氣象,強積金(MPF)受託人已訂下一年生意大計。市佔率排第4的中銀保誠信託,今年管理資產值望突破400億元,較去年底354.5億元,增長12.8%(見表)。

中銀保誠信託行政總裁陳禹昌接受訪問時表示,主要透過3大招,務求令MPF生意錄得雙位數升幅。

管理資產值 盼突破400億

首先,積極研究把針對大戶的回贈優惠,擴大至旗下「簡易強積金計劃」,望更多成員得益。不過,以基金單位回贈方式、變相減價的具體做法仍在商議中,故暫難言優惠會否跟另一產品「我的強積金計劃」看齊。

陳禹昌闡釋,「簡易強積金計劃」自MPF面世已推出,迄今逾12年,故成員較多,截至去年底約有67萬人;當中個人帳戶佔逾半,大概35萬。由於人數眾 多,加上當中不少供款甚多的富戶,把以前的職業退休計劃合併,要是提供超筍回贈,惟恐對盈利底?有重大影響,故需仔細思量,才決定在今年稍後出招。

第二招,乃針對「我的強積金計劃」提供回贈,由1月開始,在目前的平均開支比率1.04%上,變相再微降收費,只要打工仔的戶口累計逾25萬元,可享0.1%基金單位回贈,百萬富翁則加碼到0.15%,200萬元或以上則以0.2%作封頂上限。

最後,是響應積金局鼓勵低收費的被動式產品,將加強推廣僅兩年歷史的「我的強積金計劃」,冀突破現只有約7,000名客戶的局面,更望年底時管理的資產翻一番,倍增至10億元。

他續指,半自由行實施近兩個月,不少在職者整合帳戶,以及從?豐等其他主要受託人跳槽,加上投資市場回勇,料吸引上班族作自願供款,有信心使生意達標。

MPF去年升12% 09年後最勁

另一方面,理柏昨正式發布去年積金成績表,上月錄得1.71%漲幅,為連續第7個月上升。

經歷七連揚後,帶挈上班族去年的血汗錢累漲12.1%,創2009年後最大升幅(見圖)。截至2011年底,全港MPF總資產為3,560億元計,人均每戶有138,373元;以此推算,去年在職者的身家驟添逾429億元,平均每人帳面賺逾1.6萬元。

撰文:曾桂芬