本港強積金經過連跌兩個月,上月見「小陽春」而輕微上升,惟整體股票續跑輸債券。然而,專家不約而同指,對年內股票基金表現仍然樂觀,並首選亞太區股票基金。
理柏(香港)數據顯示,七月整體強積金平均升0.18%,整體股票跌0.24%,整體債券升1.22%。當中,歐洲股票跌逾4%成重災區,北美股票亦跌 1.78%。幸而,六月份各跌超過4%的香港股票及大中華股票,七月份分別錄得0.15%及1.03%的反彈,暫時止血成功。日本股票則繼六月升逾 1.1%後,再升2.71%,成為上月表現最好資產。
按積金局最新截至三月底止的強積金資產總值(未計之後新供款)計算,七月份強積金賺約6.8億元,即平均每名打工仔上月強積金微賺約270元。
總結今年首七個月,整體強積金平均回報增至1.58%,整體股票及整體債券分別升0.95%及4.42%。較受打工仔歡迎的香港股票、大中華股票及中國股票,是僅餘三個仍未收復失地的股票資產類別,並以港股的-1.55%離「家鄉」最遠。
對於未來強積金前景,晉裕環球資產管理投資研究部董事林偉雄指,未來三個月可看好一點,因股市跌幅已過分反映,加上不少已公布的企業業績勝市場預期,有利港股本月跑贏其他市場。若內地即將公布的通脹數據有見頂?象,更是市場的利好因素。當市場氣氛好轉,資金仍會流入經濟增長良好的亞洲區,故現時反而是吸納亞太(日本除外)股票基金的機會。
駿隆強積金顧問董事總經理蕭美鳳認同,強積金股票基金仍然可取,對於不少於五年投資年期的投資者,可考慮逐步將債券轉至較重比例的股票。
惟她提醒,市場仍要審選。投資中國股票的打工仔亦不要期望下半年可取得巨大升幅,因萬一內地通脹繼續升溫,調控不會放寬。港股則受中美兩國左右,大家要有心理準備短期波動或較大,要獲利需捉好買賣時機。因此,她建議不妨將焦點轉移至亞太股票。